SYSTÉM VNITŘNÍCH ZÁSAD
k zajištění povinností vyplývajících ze zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (dále jen „AML zákon“)
1. ÚVODNÍ USTANOVENÍ
Tento Systém vnitřních zásad (dále jako „SVZ“) byl přijat dnešního dne společností:
• Firma: Ing. Pavel Gavlas
• Právní forma: Fyzická osoba podnikající dle živnostenského zákona
• IČO: 09791736 • Se sídlem: Jiráskova 1630/11, 792 01 Bruntál
• (dále jen „Realitní zprostředkovatel“)
1.1 Tento SVZ slouží k zajištění plnění povinností vyplývajících z AML zákona.
1.2 Uvedený systém je závazný pro Realitního zprostředkovatele, jeho zaměstnance a spolupracující třetí osoby (makléře, asistentky).
2. IDENTIFIKACE ÚČASTNÍKŮ OBCHODU
2.1 Identifikace musí být provedena u každého obchodu v hodnotě přesahující 1 000 EUR a u každého podezřelého obchodu bez ohledu na limit.
2.2 Rozsah identifikace u fyzické osoby: • Všechna jména a příjmení, rodné číslo (nebo datum narození), místo narození, pohlaví, trvalý nebo jiný pobyt a státní občanství.
• Druh a číslo průkazu totožnosti, stát/orgán, který jej vydal, a doba platnosti.
• U podnikající fyzické osoby též obchodní firma, místo podnikání a IČO.
2.3 Postup: Identifikace se provádí za fyzické přítomnosti identifikovaného. Doporučuje se pořídit fotokopii průkazu totožnosti; pokud klient odmítne, údaje se vypíšou ručně.
3. KONTROLA KLIENTA
3.1 Kontrola se provádí vždy u obchodu nad 10 000 EUR, u podezřelého obchodu a u politicky exponovaných osob (PEP).
3.2 Kontrola zahrnuje:
• Získání informací o účelu a povaze obchodu.
• Zjišťování skutečného majitele (u právnických osob).
• Přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků.
4. PODEZŘELÝ OBCHOD A HODNOCENÍ RIZIK
4.1 Podezřelým obchodem je ten, který vyvolává podezření z legalizace výnosů z trestné činnosti (např. platba z mnoha účtů bez důvodu, nákup a okamžitý prodej se ztrátou, klient ze sankčního seznamu).
4.2 Realitní zprostředkovatel nesmí uskutečnit obchod, pokud se klient odmítne podrobit identifikaci nebo pokud u PEP není znám původ majetku.
5. OZNAMOVACÍ POVINNOST
Podezřelý obchod se oznamuje Finančnímu analytickému úřadu (FAÚ) bez zbytečného odkladu, nejpozději do 5 kalendářních dnů.
• Adresa: Finanční analytický úřad, P.O. BOX 675, Jindřišská 14, 111 21 Praha 1. • Kontakt: tel. 257 044 501, e-mail: fau@mfcr.cz.
6. STANOVENÍ OSOBY PRO STYK S FAÚ
Osobou určenou k zajišťování průběžného styku s FAÚ je:
• Jméno: Ing. Pavel Gavlas
• Telefon: 725526436
• E-mail: pavel@pgreality.cz
7. ARCHIVACE A DALŠÍ POVINNOSTI
7.1 Údaje získané při identifikaci a kontrole se uchovávají po dobu 10 let od ukončení obchodu.
7.2 Realitní zprostředkovatel je povinen provádět školení zaměstnanců a spolupracovníků minimálně 1x za 12 měsíců.
V Bruntále dne 1.3.2026
Ing. Pavel Gavlas (Realitní zprostředkovatel)
PŘÍLOHA Č. 1: Seznam vysoce rizikových zemí (Aktualizováno k datu přijetí SVZ na základě nařízení EU a seznamu FATF )
PŘÍLOHA Č. 2: Vzor Oznámení podezřelého obchodu (OPO) (Tento formulář slouží pro hlášení na FAÚ )
I. Identifikační údaje oznamovatele: • Jméno a příjmení: Ing. Pavel Gavlas • IČO: 09791736 • Sídlo: Jiráskova 1630/11, 792 01 Bruntál
II. Údaje toho, koho se oznámení týká: • (Zde vypište jméno, rodné číslo, adresu a číslo OP klienta podle provedené identifikace )
III. Popis předmětu a okolností podezřelého obchodu: • (Podrobně popište, v čem spatřujete riziko – např. nejasný původ peněz, snaha o platbu v hotovosti nad limit, klient na sankčním seznamu atd. )
IV. Informace o provedení či odložení obchodu: • Odloženo o 24 hodin dle zákona: ANO / NE
PŘÍLOHA Č. 3: Archivace zakázky (Obsah složky)
Každá složka klienta u Realitního zprostředkovatele musí obsahovat:
1. Identifikační formulář (kopie OP nebo vypsané údaje).
2. Prohlášení o politicky exponované osobě (PEP).
3. Doklady o kontrole klienta (výpis z registru skutečných majitelů, ověření zdroje příjmů).
4. Originál nebo ověřenou kopii plné moci (pokud je klient zastoupen).
5. Smlouvy a doklady o platbách spojené s obchodem.
